Manual de uso — Gestão Financeira Pires

GUIA 01

Comece por aqui

Você não precisa conhecer contabilidade para começar. Use esta sequência:

1. Entre no seu espaço e escolha Empresa, Pessoal ou Compartilhado.
2. Cadastre as contas onde o dinheiro está e informe um saldo com data conhecida.
3. Cadastre o que ainda precisa pagar ou receber.
4. Quando o pagamento ou recebimento acontecer, registre a baixa.
5. Importe o extrato do banco: o sistema compara cada linha com o que já está registrado, sugere o que fazer e só grava depois da sua revisão. Isso é conciliação.
6. Consulte o saldo projetado e faça uma cópia de segurança periodicamente.

Atenção à diferença: o sistema registra e organiza as operações. Escolher Pix ou confirmar uma baixa não envia dinheiro, não paga boleto e não consulta o banco automaticamente. O pagamento acontece fora do sistema.

Como digitar valores em reais

Os campos monetários exibem R$ e usam o formato brasileiro: 1.234,56. Você pode digitar ou colar o valor, inclusive com ponto de milhar e o símbolo R$. Ao sair do campo, o sistema completa as duas casas decimais.

Exemplos: 120990 ou 120.990,00 representam R$ 120.990,00; 23,85 representa R$ 23,85. Digitar 100 significa R$ 100,00, não R$ 1,00. Para centavos, use a vírgula: 0,50.

Isso vale para saldos, lançamentos, faturas, recorrências, metas, avanços e simulações. Valores negativos são aceitos nos saldos quando necessários; os demais campos preservam suas regras. Quantidades de meses, parcelas e dias continuam sendo números inteiros. O campo opcional “Valor já guardado” vazio é considerado zero.

Um exemplo completo em um minuto

Você tem R$ 1.000 na conta, uma conta de luz de R$ 100 para pagar e R$ 300 de um cliente para receber.

O exemplo considera que as duas baixas foram registradas para alterar o saldo e que não houve outras movimentações. O projetado já antecipava os compromissos; o disponível só mudou quando as operações foram registradas.

GUIA 02

Encontre a tarefa que você precisa

GUIA 03

Acesso e seu espaço

Na tela inicial, use Entrar com e-mail e senha. Criar meu espaço cria um ambiente financeiro vazio: não traz automaticamente dados de outro espaço, de outro computador ou do banco.

Se você recebeu um convite, use a opção de aceitar convite e informe o código recebido. Não crie outro espaço se sua intenção é trabalhar no espaço já existente de alguém.

Em Meu perfil, você pode atualizar seus dados permitidos, foto e senha. O e-mail é somente para consulta nessa versão. Para trocar a senha, informe a atual, a nova e a confirmação. Use Sair ao terminar em um computador compartilhado.

Exemplo: Ana e Carlos devem trabalhar nas mesmas contas da empresa. O proprietário convida Carlos para o espaço da empresa. Criar um espaço separado para Carlos produziria outra base de informações.

GUIA 04

Contextos

Contexto significa a qual parte da sua vida financeira o registro pertence.

Consolidado é uma visão de consulta, não uma opção de cadastro. Compartilhado é um contexto próprio, não uma divisão automática entre pessoas nem uma autorização de acesso.

O contexto é o que foi escolhido no cadastro. O nome da instituição ou uma identificação CPF/CNPJ não muda essa escolha automaticamente. Na baixa, a conta ou cartão precisa pertencer ao mesmo contexto do lançamento.

Exemplo: uma conta de luz cadastrada em Empresa não deve ser baixada usando um banco cadastrado em Pessoal. Se o dinheiro veio da pessoa para a empresa, consulte a seção de transferências; não troque o contexto para forçar a baixa.

GUIA 05

Contas e saldos

Nesta área, conta é onde o dinheiro está: banco, poupança, carteira ou dinheiro em espécie. Em “Contas a pagar e receber”, conta significa um compromisso. São dois usos diferentes da mesma palavra.

Cadastrar uma conta financeira

1. Abra Suas contas e saldos → + Nova conta.
2. Escolha o contexto e o tipo.
3. Dê um nome fácil de reconhecer, como “Banco Alfa — Empresa”. Informe instituição e identificação reduzida, se necessário.
4. Preencha Saldo inicial e Saldo existente em com uma posição conhecida.
5. Decida se ela deve participar do saldo disponível.
6. Clique em Revisar conta, confira as informações, marque a confirmação e conclua.

Exemplo: o extrato informa R$ 2.350 em 20/09. Cadastre R$ 2.350 com essa data. Esse valor representa uma posição do dinheiro; não é uma nova receita de R$ 2.350.

Incluir no saldo disponível

Se a opção estiver marcada, o valor da conta ativa entra no resumo. Se estiver desmarcada, você mantém o cadastro, mas o valor fica fora do disponível.

Exemplo: você pode deixar uma reserva fora do disponível para não usá-la como dinheiro livre no planejamento. Confira essa opção antes de comparar o total do sistema com a soma de todos os bancos.

Editar e desativar

Use Editar para corrigir os dados permitidos e revise antes de salvar. Desativar preserva o histórico, mas retira a conta do conjunto ativo. Não desative uma conta só para corrigir um saldo.

Uma conta com liquidações vinculadas possui proteções contra mudança de contexto. Se uma correção for bloqueada, preserve o registro e peça orientação ao responsável pelo sistema.

Como cada conta aparece

Cada conta é mostrada em um cartão com uma faixa no alto: o nome, a etiqueta do contexto (Pessoal, Empresa ou Compartilhado), a instituição e o tipo, e o Saldo atual em destaque. Embaixo ficam a data do saldo de referência, se a conta está incluída ou fora do disponível e os botões de sempre.

Exemplo: “Banco Alfa — Empresa · etiqueta Empresa · Banco Alfa · Banco · Saldo atual: R$ 2.350,00”. Se aparecer “inclui movimentações ainda não refletidas no saldo conferido”, o saldo atual já soma baixas ou transferências registradas depois da data do saldo de referência.

GUIA 06

Entenda o resumo financeiro

Exemplo: R$ 2.000 disponíveis − R$ 800 a pagar + R$ 500 a receber = R$ 1.700 projetados.

O saldo projetado é uma previsão com base nos registros. Um cliente pode atrasar ou uma despesa ainda pode não ter sido cadastrada. Os filtros da lista de contas não recalculam esses cartões; o contexto selecionado influencia o resumo.

O resumo e a projeção de 30/60/90 dias têm recortes diferentes. A projeção por período também considera ocorrências futuras das recorrências; não espere que todo número seja idêntico ao resumo geral.

Os cartões A pagar e A receber abrem a lista

Na Visão geral, clique no cartão A pagar (ou A receber). O sistema abre Contas a pagar e receber já com o tipo escolhido e sem filtro de data, mostrando todas as pendências agrupadas por urgência. Os totais dos cartões continuam sendo os totais gerais do contexto selecionado. Veja A pagar e a receber por período.

GUIA 07

Contas a pagar e receber

A pagar é o que você deve. A receber é o que alguém deve a você. Cadastrar o compromisso não informa que ele já foi pago.

Criar um lançamento comum

1. Abra Contas a pagar e receber → + Novo lançamento.
2. Em O que deseja cadastrar?, mantenha Conta comum.
3. Informe descrição, tipo, contexto, valor e vencimento.
4. Preencha Favorecido/Pagador: quem receberá de você ou quem pagará a você.
5. Escolha ou digite uma categoria. Uma categoria nova será salva junto com o lançamento.
6. Vincule uma conta, se fizer sentido, ou deixe sem conta vinculada. A conta efetiva será conferida na baixa.
7. Clique em Revisar lançamento, confira e confirme.

Exemplo a pagar: “Internet de setembro”, R$ 120, vencimento 25/09, favorecido “Operadora Exemplo”, categoria “Internet”.

Exemplo a receber: “Serviço no cliente Ana”, R$ 450, vencimento 27/09, pagador “Ana”, categoria “Serviços”.

Use descrições claras. “Material — obra Jardim — setembro” é mais fácil de localizar que “Pagamento”. Uma categoria informa o assunto do gasto; o meio de pagamento informa como ele foi pago.

GUIA 08

A pagar e a receber por período

Em Núcleo financeiro → Contas a pagar e receber, com a Situação em Todas, a lista mostra o que falta pagar ou receber, organizado por data de vencimento. Nada é alterado: é só uma forma de ver os mesmos lançamentos.

Sem filtro de data: todas as pendências

Ao abrir a tela (ou ao clicar no cartão A pagar/A receber da Visão geral), a lista começa sem filtro de data. O título mostra, por exemplo, Tudo a pagar · 6 pendências · R$ 1.480,00. As contas aparecem em grupos, na ordem de urgência, e cada conta aparece uma única vez:

Cada grupo mostra a quantidade e o total. Em uma conta parcialmente paga, o valor considerado é o que ainda falta.

Faturas de cartão, agrupadas por cartão

As faturas de cartão que vencem depois desta semana não aparecem soltas mês a mês. Elas ficam na seção Faturas de cartão, com um bloco recolhido para cada cartão. O bloco mostra o nome do cartão, o contexto, a próxima fatura (vencimento e valor), quantas faturas existem e o total delas. Exemplo fictício: “Cartão Azul · final 1234 · Pessoal — próxima: 13/11 · R$ 420,00 · 5 faturas · R$ 1.900,00”.

Clique no bloco para ver as faturas daquele cartão, em ordem de vencimento, com os botões de sempre (por exemplo, Confirmar baixa). Faturas vencidas, de hoje ou desta semana continuam nos grupos de urgência, à vista. O título da lista e os totais continuam contando todas as pendências. Isso vale também com Hoje, Esta semana, Este mês e datas. Em A receber não há faturas, então nada muda.

Hoje, Esta semana, Este mês e datas

• Hoje: o que vence hoje.
• Esta semana: de segunda a domingo da semana atual.
• Este mês: do dia 1 ao último dia do mês atual.
• Vencimento de / Até: escolha um dia ou um intervalo. Só entra o que vence dentro dessas datas.

Nos atalhos Hoje, Esta semana e Este mês, as vencidas de antes também aparecem, porque ainda exigem atenção. Os grupos passam a ser Vencidas, Vencem hoje e Próximos vencimentos do período.

Exemplo fictício: hoje é quarta-feira, 07/10. Em Esta semana o título fica “Esta semana · 05/10 a 11/10 · 2 pendências · R$ 350,00”. Se não houver nada, aparece “✓ Nada para pagar esta semana.” e, abaixo, o próximo vencimento.

Pagas, recebidas e próximos meses

• Pagas / recebidas ficam em uma linha recolhida, como “✓ Pagas neste mês — 3 paga(s) · R$ 410,00”. Clique para abrir. Aqui vale a data do pagamento, não o vencimento. Sem filtro de data, considera-se o mês atual. Uma compra baixada no cartão de crédito não aparece como paga: quem é paga é a fatura.
• Compromissos dos próximos meses aparece recolhido quando há um filtro de data. Mostra o total de cada mês seguinte; clicar em um mês filtra aquele mês inteiro.
• Canceladas aparece recolhido no fim da lista, como “Canceladas — 2”. Ao abrir, cada lançamento cancelado mostra o motivo e quem cancelou. Sem filtro de data, entram todos; com período, os que vencem nele. Com texto na busca, o grupo já abre com o que foi encontrado.

Limpar filtro, contexto e busca

Limpar filtro tira as datas, a busca e a situação escolhida e volta a mostrar todas as pendências. Ele mantém A pagar ou A receber e o contexto (Consolidado, Pessoal, Empresa ou Compartilhado). O campo Buscar contas continua funcionando junto com o período: digite parte do nome para reduzir a lista.

Como cada conta aparece

Cada conta tem uma faixa com o nome e o valor; embaixo ficam contexto, favorecido, categoria, vencimento, situação e os botões de sempre. Os títulos dos grupos têm uma barra de cor clara; vencidas e hoje ganham um tom de alerta quando existem.

GUIA 09

Busca e filtros

Combine os filtros para diminuir a lista sem alterar os registros:

• Todos / A pagar / A receber: escolhe o tipo.
• Situação: Todas, Pendentes, Parcialmente pagas / recebidas ou Pagas/Recebidas. O rótulo acompanha o tipo escolhido.
• Buscar contas: pesquisa trechos de descrição, favorecido/pagador, categoria ou valor.
• Vencimento de / Até: limita pela data de vencimento, incluindo os dois extremos.
• Hoje / Esta semana / Este mês: preenche o período. A semana vai de segunda a domingo.
• Limpar filtro: volta a todas as pendências. Nenhuma conta é apagada.

Com a Situação em Todas, a lista funciona por período, como explicado em A pagar e a receber por período.

Exemplos: alf encontra uma descrição com “Banco Alfa”; joao encontra “João”; 1234,56 pode encontrar R$ 1.234,56. Não é necessário digitar a palavra inteira. Os caracteres são tratados como texto, não como comandos especiais.

Quando você escolhe uma situação

Ao escolher Pendentes, Parcialmente pagas / recebidas ou Pagas/Recebidas, a lista passa a ser uma consulta: informe um texto, uma data inicial/final ou use um atalho de período. Sem isso, ela fica vazia com a indicação Aguardando consulta. Os resultados aparecem em grupos de até 50; use Ver mais resultados. A busca alcança também os registros recolhidos, respeitando situação e contexto.

Consulta prática: selecione A receber → Pendentes → digite o nome do cliente. Para ver os vencimentos do mês, acrescente Este mês.

Se não encontrar: use Limpar filtro e confira o contexto. “Vencimento” não é a data do pagamento. Um período invertido precisa ser corrigido. Ao recarregar a página, os filtros voltam ao estado inicial. Os cancelados ficam no grupo Canceladas, no fim da lista com a Situação em Todas. Para algo que você não sabe em que tela está, use Buscar em tudo.

GUIA 10

Buscar em tudo

O campo Buscar em tudo fica no alto do sistema. Use-o quando você lembra da despesa ou da movimentação, mas não lembra onde ela está. A busca só consulta: não grava nem altera nada.

O que ela procura

Lançamentos (despesas e receitas), compras no cartão e faturas, compras parceladas, transferências, contas, cartões e linhas de extrato importadas que não viraram lançamento (por exemplo, as deixadas para depois). A busca alcança todos os contextos do seu espaço.

Como digitar

• Digite pelo menos 2 caracteres. O resultado aparece enquanto você digita; Enter busca na hora e Esc limpa.
• Acentos e maiúsculas não importam, e hífen vale como espaço: guarda-roupa encontra “Guarda roupa”.
• Uma palavra pode ser só o começo: gelad encontra “Geladeira”.
• Valor: 1250,90, 1.250,90 ou R$ 1250. Valores muito próximos (até 1%, no mínimo R$ 1) também aparecem, marcados como valor aproximado.
• Data: 10/09 ou 10/09/2026; também o mês por extenso, como setembro.
• Com várias palavras, todas precisam aparecer no registro.
• Atalho: tecle / fora de um campo de texto para ir direto à busca.

Como ler o resultado

Cada linha mostra Descrição, Data, Valor, Pessoal / Empresa, Onde está e Situação. “Onde está” diz a tela e o lugar, por exemplo “Cartão Cartão Azul · final 1234 · fatura vence 13/10” ou “Transferência · Banco Alfa → Banco Beta”. Registros cancelados ou desfeitos aparecem no fim da lista.

Quando houver muitos resultados, aparecem os mais relevantes; acrescente uma palavra, um valor ou uma data para refinar.

Ver leva à tela certa, muda para o contexto Consolidado e destaca o registro por alguns segundos. Se o registro estiver num grupo recolhido (um lançamento cancelado, por exemplo), o grupo é aberto. Se ainda assim não estiver visível por causa de um filtro, o sistema avisa; as informações da linha de resultado continuam valendo.

Exemplo fictício: você comprou uma geladeira e não lembra em que cartão. Digite geladeira: o resultado mostra “Compra parcelada · cartão Cartão Azul · final 1234” e a próxima fatura. Clique em Ver para abrir o plano.

GUIA 11

Baixas

Dar baixa significa registrar que um pagamento ou recebimento já aconteceu. A tela também usa a palavra liquidação para a mesma operação.

Pagar por Pix, débito, conta ou dinheiro

1. Localize o lançamento pendente e clique em Confirmar baixa.
2. Informe a data em que o pagamento realmente ocorreu.
3. Escolha o meio utilizado: Conta financeira, Pix, Débito ou Dinheiro.
4. Escolha a conta de onde saiu o valor. Para espécie, escolha sua conta de dinheiro/carteira adequada.
5. Informe se a saída deve alterar o saldo agora ou se já está incluída nele. Veja a próxima seção.
6. Clique em Revisar efeito e confira o nome da conta e o saldo antes/depois.
7. Se estiver correto, clique em Confirmar liquidação.

Exemplo: há R$ 1.000 cadastrados e você acaba de pagar R$ 100 por Pix. Se a saída ainda não está no saldo do sistema, registre-a agora: R$ 1.000 → R$ 900. A conta deixa de ser pendente.

Receber de um cliente

Use o mesmo caminho em um lançamento A receber, escolhendo a conta que recebeu o dinheiro.

Exemplo: você tinha R$ 900 e recebeu R$ 300. Se esse recebimento ainda não está no saldo cadastrado, a revisão deve mostrar R$ 900 → R$ 1.200.

A data de liquidação não pode ser futura. Informe o valor recebido agora, revise e confirme a baixa parcial ou a quitação.

Exemplo de sinal: cadastre uma única conta a receber de R$ 250,00. Ao receber R$ 125,00, abra Receber e informe R$ 125,00. A conta mostrará Total R$ 250,00, Recebido R$ 125,00 e Falta R$ 125,00, com situação Parcial. Quando receber o restante, abra o mesmo lançamento e registre outra baixa de R$ 125,00. O histórico preservará as duas baixas e o lançamento ficará quitado. Não cadastre o restante como uma nova receita.

Cada baixa tem data, meio e conta próprios. O filtro Parcialmente pagas / recebidas localiza esses lançamentos. Projeções consideram apenas o restante; o valor já recebido entra no saldo conforme a opção escolhida. Para pagamento com cartão de crédito, siga o capítulo de cartões.

GUIA 12

Evitar saldo contado duas vezes

Este é um dos cuidados mais importantes do sistema. A escolha depende do que o saldo registrado já contém.

Exemplo 1 — o saldo ainda não mudou

O sistema mostra R$ 1.000. Você paga R$ 100 e ainda não atualizou o saldo da conta no cadastro. Escolha Registrar a entrada/saída agora no saldo. A conta passa a R$ 900.

Exemplo 2 — o saldo já foi atualizado

Você já pagou R$ 100 e depois atualizou o saldo da conta no cadastro para R$ 900. Ao registrar essa baixa, escolha Já está incluída…. O saldo continua R$ 900. Subtrair novamente levaria, incorretamente, a R$ 800.

Exemplo 3 — o recebimento já está no banco cadastrado

O saldo de R$ 1.200 já inclui os R$ 300 do cliente. Registrar a baixa como já incluída mantém R$ 1.200; aplicar outra entrada produziria R$ 1.500 indevidamente.

Na importação de extrato, o sistema faz essa conta por você: linhas com data anterior ao saldo de referência são registradas como já incluídas, e o saldo cadastrado nunca é trocado pelo do banco.

Antes de confirmar, compare a data do saldo, a data da operação e o extrato. Não escolha uma opção só para chegar ao número desejado. Se o lançamento já aparece como realizado no sistema, confira se está duplicado antes de cadastrar outra baixa.

GUIA 13

Transferências entre contas

Transferência entre contas próprias significa mudar onde o dinheiro está, sem criar dinheiro novo. Ela não entra em receitas nem em despesas.

Exemplo: você transfere R$ 300 do Banco Alfa para o Banco Beta, ambos pessoais.

Se houver uma tarifa de R$ 5, ela é uma despesa separada. Nesse caso, o total fica R$ 1.195.

Registrar uma transferência já realizada

1. Em Contas e saldos, confira se as duas contas estão cadastradas, com saldos e datas que você conferiu nos bancos.
2. Clique em Registrar transferência.
3. Escolha a conta de origem e a conta de destino. As contas aparecem agrupadas por contexto; as de outro contexto levam a marca “outro contexto”.
4. Se um lado for Empresa e o outro não, escolha a natureza (veja abaixo).
5. Informe valor, data da transferência e uma descrição para facilitar a consulta.
6. Confira o efeito em cada conta separadamente: Descontar/Acrescentar o valor no saldo agora, se o saldo cadastrado ainda não inclui a operação, ou O saldo cadastrado já inclui esta transferência, se você cadastrou a posição posterior ao Pix. A data do saldo conferido precisa abranger a transferência para usar “já inclui”.
7. Clique em Revisar transferência. Confira as contas, os saldos antes e depois e, se houver, a natureza. Marque a confirmação e clique em Confirmar e registrar.

Exemplo: origem com R$ 51,82 e destino com R$ 0,00, ambos antes da operação. Escolha descontar na origem e acrescentar no destino. Depois do registro, os saldos ficam R$ 0,00 e R$ 51,82. Se a origem já estava cadastrada com R$ 0,00 após o Pix, escolha “já inclui” somente nessa ponta. Não desconte novamente.

A operação apenas registra o que já foi feito: não envia dinheiro ao banco.

Entre Pessoal, Empresa e Compartilhado

Você pode registrar transferências entre contextos diferentes: Pessoal ↔ Empresa, Pessoal ↔ Compartilhado e Empresa ↔ Compartilhado. Quando exatamente um dos lados é Empresa, a tela pede a natureza:

A natureza vem pré-escolhida, mas a caixa de confirmação repete a natureza para você conferir antes de registrar. No Pró-labore, o sistema avisa que não calcula INSS, IR ou outros tributos.

Exemplo fictício: você coloca R$ 500 do Banco Alfa (Pessoal) no Banco Beta (Empresa) para pagar um fornecedor. Escolha Aporte. Na visão Empresa, aparece como entrada — aporte; na visão Pessoal, como saída — aporte. No Consolidado, as duas pontas se anulam: o total do seu dinheiro não muda.

Não use uma conta a pagar ou a receber para simular esse movimento, e não troque o contexto de um lançamento para forçar uma baixa. Uma baixa continua exigindo conta ou cartão do mesmo contexto do lançamento.

Onde consultar

O Histórico de transferências fica em Contas e saldos. Cada contexto mostra as transferências em que ele é a origem ou o destino, com a natureza e se foi entrada ou saída. Em Relatórios, a seção Movimentações entre você e a empresa soma aportes, retiradas e demais naturezas, separadas de receitas, despesas e resultado. Se houver lançamentos antigos com a categoria “Transferência entre contas”, o relatório avisa que eles estão contando como receita ou despesa; ele só aponta, não muda nada sozinho.

Extrato, correções e cópias

Na importação do extrato, a conciliação oferece Vincular à transferência já registrada quando encontra uma ponta compatível na mesma conta, com o mesmo valor e sentido, até 3 dias de diferença. Uma linha do extrato que é transferência ainda não registrada pode ser gravada como Transferência entre minhas contas… na própria importação, escolhendo a outra conta e, se for o caso, a natureza. Veja Importar extrato.

Desfazer registro exige motivo, preserva o histórico e reverte os efeitos locais. Fica indisponível se uma ponta já estiver incluída no saldo conferido ou vinculada a extrato. Essa ação não desfaz o Pix no banco.

Backup e restauração incluem as transferências, assim como a exportação completa JSON. O CSV de lançamentos continua limitado às contas a pagar e receber. A limpeza de todo o financeiro ou do grupo de movimentações apaga também as transferências, após o backup obrigatório.

GUIA 14

Cartões e faturas

Há dois momentos diferentes: a compra aumenta o que você deve ao cartão; o pagamento da fatura reduz o dinheiro do banco.

1. Cadastre o cartão

Em Cartões e faturas → + Novo cartão, informe nome, contexto disponível, instituição, final opcional, dia de fechamento e dia de vencimento. Confira as datas com o emissor. O cadastro atual de cartões oferece Empresa e Pessoal. Contexto, fechamento e vencimento não podem ser mudados depois pela tela (veja “Editar cartão”); confira-os antes de cadastrar.

2. Registre uma despesa paga no cartão

Cadastre a conta comum com sua categoria real. Na baixa, escolha Cartão de crédito, a data da compra/pagamento e o cartão. Revise o ciclo, o total anterior e o novo total da fatura.

Exemplo: conta de água de R$ 80 paga no cartão. A despesa é baixada e R$ 80 entram na fatura. O banco continua com os mesmos R$ 1.000; o compromisso com a fatura permanece a pagar.

Para uma compra em várias parcelas, use Compras parceladas no cartão.

3. Pague a fatura

Depois de pagar pelo banco, abra a fatura e use Registrar pagamento da fatura, ou localize a fatura em Contas a pagar e receber. Selecione a conta utilizada e revise o efeito no saldo.

No exemplo, ao pagar os R$ 80 e aplicar a saída, o banco passa a R$ 920. A despesa continua sendo R$ 80: o sistema exclui a fatura vinculada do total de despesas realizadas para não contar a mesma compra de novo.

Como a tela mostra cada cartão

No alto aparece um resumo, por exemplo “3 cartões · 1 fatura fechada a pagar · R$ 350,00”. Cada cartão tem uma faixa com:

• o nome e o final, e a etiqueta Pessoal ou Empresa;
• a instituição, “fecha dia X · vence dia Y”;
• uma linha com o que exige atenção: “A pagar: R$ X — vence dd/mm” (ou “vencida em”, em destaque), “Fatura atual: R$ X — fecha…, vence…”, “Fatura atual já paga ✓ · próxima: …”, “Nada a pagar agora” ou “Sem faturas · nada a pagar”.

Os cartões com fatura fechada a pagar vêm primeiro; depois os que têm fatura atual em aberto; depois os demais; por último os sem fatura e os inativos.

Faturas abrem e fecham

Ao entrar em Cartões e faturas, todas as faturas começam recolhidas. Clique em uma fatura para ver as compras e o botão de pagamento; clique de novo para recolher. Cada fatura tem um selo:

Em Mais opções do cartão ficam Desativar/Reativar cartão, Vincular fatura já cadastrada e Editar cartão.

Editar cartão

Use Mais opções do cartão → Editar cartão para corrigir somente o nome e o final (4 dígitos, ou vazio). O cartão continua o mesmo: compras, faturas, parcelamentos e pagamentos continuam ligados a ele.

• Contexto, dia de fechamento e dia de vencimento não mudam por aí. Hoje não há tela para mudar o contexto de um cartão: para isso, é preciso pedir suporte. Não cadastre um cartão novo para “trocar” o contexto, porque as compras e faturas continuariam no cartão antigo.
• O sistema recusa um nome e final que já existam em outro cartão do mesmo contexto, e avisa “Nenhuma alteração para salvar” quando nada mudou.
• As telas de cartões, compras parceladas e a busca passam a mostrar o nome novo. Faturas já criadas continuam com o nome antigo na descrição em Contas a pagar e receber; as faturas criadas depois saem com o nome novo.

Exemplo: o cartão “Cartão Azul” foi cadastrado sem final. Em Editar cartão, informe o final 1234 e salve. As faturas e as parcelas continuam no mesmo cartão.

Fechamento e vencimento

Compra no próprio dia do fechamento entra no ciclo seguinte. Em meses sem o dia configurado, o sistema usa o último dia disponível. Ele calcula pelas datas cadastradas, sem consultar feriados ou ajustes excepcionais do emissor.

Exemplo: fechamento dia 20 e vencimento dia 28. Uma compra em 19/09 entra na fatura com fechamento 20/09 e vencimento 28/09; uma compra em 20/09 vai para o próximo ciclo. Confira sempre o resumo antes de confirmar.

Cadastrar uma fatura que já existe

Em + Novo lançamento, escolha Fatura de cartão. Selecione contexto, pesquise e escolha explicitamente o cartão e informe o mês do vencimento. O dia vem do cadastro do cartão. A conta bancária será escolhida ao pagar.

Se a fatura já foi cadastrada como conta comum, use Mais opções do cartão → Vincular fatura já cadastrada, evitando criar outra. O nome “Fatura” sozinho não cria o vínculo.

Exemplo: uma fatura vinculada com R$ 200 anteriores recebe uma nova compra de R$ 80 e passa a R$ 280. Não lance novamente as compras que já compõem os R$ 200. O sistema mostra esse valor anterior, mas não inventa seu detalhamento.

O fluxo atual não inclui importação do arquivo da fatura do cartão nem estorno bancário especializado. Faturas não podem ser quitadas com outro cartão nessa tela.

GUIA 15

Compras parceladas no cartão

Uma compra parcelada é registrada uma vez, e o sistema coloca cada parcela na fatura do mês certo. Pagar a fatura continua sendo quitação da dívida do cartão, não uma despesa nova.

Cadastrar uma compra nova

1. Em Cartões e faturas, na seção Compras parceladas no cartão, clique em + Nova compra parcelada.
2. Mantenha Compra nova (a partir da 1ª parcela).
3. Escolha o cartão, informe descrição, categoria e quantidade de parcelas (até 72).
4. Em Valor informado, diga se o valor é o total da compra ou o valor de cada parcela, e digite o valor.
5. Informe a data da compra (não pode ser futura).
6. Clique em Revisar plano (não grava nada).

A prévia

A revisão mostra “é assim que ficará”: o total, a quantidade e o valor de cada parcela, e uma tabela com cada parcela e o vencimento da fatura em que ela vai entrar. Quando o total não se divide igualmente, a diferença de centavos fica na última parcela, e a soma fecha exata.

Exemplo fictício: geladeira de R$ 1.000,00 em 3x no Cartão Azul (fecha dia 5, vence dia 13), comprada em 10/09. Parcelas: R$ 333,33, R$ 333,33 e R$ 333,34, nas faturas que vencem em 13/10, 13/11 e 13/12.

Marque Revisei as parcelas, as faturas e os vínculos e clique em Confirmar e gravar o plano.

O que acontece depois de gravar

• Cada parcela vira uma compra no cartão, com a descrição “Geladeira (1/3)”, “Geladeira (2/3)”… e entra na fatura do seu ciclo. Compra no dia do fechamento vai para a fatura seguinte.
• As faturas futuras passam a existir: aparecem em Próximas faturas do cartão e como contas a pagar nos meses seguintes.
• A despesa de cada parcela conta a partir da data dela: a 1ª na data da compra, as demais no início do seu ciclo. Parcela futura não entra na despesa de hoje.
• As parcelas aparecem na lista de lançamentos como compras no cartão, inclusive as futuras, com a data da parcela.

Acompanhar o plano

Cada plano mostra, por exemplo, “Geladeira — 3x · Cartão Azul final 1234”, a parcela atual, quantas estão em aberto, o saldo restante e o vencimento da próxima fatura. Abra Parcelas para ver a situação de cada uma. A situação vem da fatura, não da data:

Compra antiga, já no meio do parcelamento

Escolha Compra antiga (já no meio do parcelamento). Informe o total de parcelas, a próxima parcela ainda não paga e em qual fatura está essa parcela. As parcelas anteriores ficam só como histórico, sem virar despesa de novo. O sistema controla dali em diante.

Parcela que você já lançou à mão

Se uma parcela parecer já lançada (mesmo número “k/N” ou descrição parecida, mesmo valor e mesmo mês), a prévia mostra Possível parcela já lançada — escolha…. Escolha Vincular ao lançamento existente ou Não é esta: criar a parcela. Enquanto houver escolha pendente, o plano não é gravado.

Vincular não duplica: o lançamento existente é usado como aquela parcela e fica preservado, sem ser cancelado nem alterado. O mesmo lançamento não pode servir para duas parcelas.

Proteções

• Um plano ativo igual (mesmo cartão, descrição e quantidade de parcelas) é recusado: abra o plano existente.
• Fatura já paga não recebe parcela nova.
• A importação de extrato bancário não oferece parcela como correspondência: compra no cartão não é movimento da conta.

Antecipar parcelas

Depois de antecipar no banco, use Antecipar parcelas…. Informe quantas, se são as últimas (padrão dos bancos) ou as próximas, e o valor cobrado pelo banco (deixe vazio se não houve desconto). A revisão mostra para qual fatura elas vão, quanto restava, quanto foi cobrado e o desconto. O valor original do plano não muda.

Desfazer antecipação… só é possível enquanto a fatura atual estiver aberta, sem pagamento e antes do fechamento, e as faturas originais sem pagamento. Caso contrário, o sistema mostra o motivo.

Cancelar o plano

Use Cancelar plano… e informe o motivo (5 a 300 caracteres), por exemplo “a loja estornou a compra”. Saem só as parcelas em faturas que ainda podem mudar (abertas, sem pagamento e com fechamento no futuro); elas ficam como canceladas. Parcelas em fatura fechada ou paga, e lançamentos vinculados, ficam preservados. O cancelamento não faz estorno no banco nem no cartão.

GUIA 16

Importar extrato

Importar significa trazer um arquivo exportado do banco. Não existe consulta automática à sua conta bancária. O sistema sugere, você decide linha a linha, confirma uma revisão final e só então algo é gravado. Essa tela se chama Conciliar extrato (conciliação inteligente).

Regra principal: o saldo cadastrado da conta nunca é substituído pelo saldo do banco. O saldo muda somente pelas decisões que você grava; se ainda houver diferença para o banco, ela fica visível até ser explicada.

Passo a passo

1. Exporte um OFX ou CSV de uma conta no banco (até 2 MB; uma conta por arquivo).
2. Em Núcleo financeiro, clique em Importar extrato (OFX / CSV).
3. Escolha a conta e o arquivo, e clique em Analisar extrato (não grava nada).
4. Veja as linhas em Precisa de atenção ou em Todas as linhas. Cada linha mostra data, valor, o nome do pagador/recebedor, a descrição original do banco e uma etiqueta com o que o sistema reconheceu.
5. Em O que fazer com esta linha, confirme ou troque a decisão. Se quiser, escreva uma observação.
6. Confira o quadro Saldo da conta e a Revisão final — é assim que ficará.
7. Marque Revisei as decisões e o saldo acima e clique em Confirmar e gravar. Antes de gravar, o sistema faz um backup.

O que o sistema reconhece em cada linha

As decisões possíveis

• Vincular a lançamento existente: marca como conferido um lançamento que você já baixou. Não cria outro nem mexe no saldo de novo.
• Vincular à transferência já registrada: faz o mesmo com uma ponta de transferência.
• Dar baixa no pendente: quita a conta a pagar/receber encontrada, nessa conta financeira.
• Baixa parcial no pendente: registra a parte recebida/paga; a tela mostra quanto continuará pendente.
• Transferência entre minhas contas…: escolha a outra conta e, se um lado for Empresa, a natureza. Não cria receita nem despesa. Veja Transferências entre contas.
• Novo lançamento: cria a despesa ou receita já baixada nessa conta. Informe a categoria (obrigatória) e, se quiser, ajuste a descrição.
• Pix no cartão: não entra nada na conta. O sistema não lança essa compra na fatura por você: se ela deve aparecer na fatura, registre-a como despesa com baixa no Cartão de crédito.
• Deixar para depois: a linha não é gravada agora.

O botão de gravar só é liberado quando todas as linhas têm decisão completa (inclusive categoria no lançamento novo e a outra conta na transferência).

Exemplo — evitar duplicar uma conta de água

Você já baixou R$ 80 de água na conta Banco Alfa. O extrato traz a saída de R$ 80 dois dias depois. A linha aparece como Possível correspondência, com “Vincular a lançamento existente” escolhido. Confirme: o registro original é conciliado e a categoria é preservada, sem criar outra despesa.

Duas saídas com o mesmo valor podem ser compras diferentes. O sistema sugere; você confirma qual é a correta.

Sugestões de categoria

O sistema aprende com as decisões que você confirmou em importações anteriores e com o histórico de lançamentos do mesmo pagador. A sugestão aparece como “Provável Internet — 3 de 3 ocorrências anteriores deste pagador · confiança alta”.

• Alta: todas as ocorrências iguais, com pelo menos 2.
• Média: pelo menos 60% iguais.
• Baixa: o restante.

Se o pagador já teve categorias diferentes, a sugestão mostra as alternativas e exige sua escolha. Nenhuma sugestão grava sozinha: tudo passa pela sua revisão. Pagadores diferentes com nomes parecidos podem coincidir; confira antes de confirmar.

Saldo e diferença

O quadro Saldo da conta mostra: saldo atual no sistema, efeito das decisões desta importação, saldo calculado depois de gravar e, quando o arquivo informa, o saldo do banco na data. A linha Diferença não explicada mostra quanto falta para bater. Se o arquivo não trouxer saldo (comum em CSV), confira no aplicativo do banco.

O quadro No sistema, mas não encontrados no extrato lista baixas e transferências do período que nenhuma linha explica. Elas podem explicar uma diferença: conta errada, valor diferente ou algo que não aconteceu.

Linhas com data anterior à data do saldo de referência da conta são registradas sem mexer no saldo, porque já estão nele. A tela avisa isso na própria linha.

Importar o mesmo arquivo de novo

Pode. As linhas já gravadas aparecem como Já conciliada e não são gravadas outra vez; o sistema avisa que o arquivo já foi importado.

Desfazer uma importação

Em Importações anteriores desta conta, cada lote mostra data, arquivo, o que foi feito, o saldo antes e depois e as linhas. Desfazer este lote… primeiro mostra o que será revertido: lançamentos criados ficam cancelados, baixas e transferências são desfeitas e os vínculos removidos. É tudo ou nada, com backup antes e histórico preservado.

O desfazer é recusado, com o motivo, quando algo do lote foi alterado depois, quando uma baixa do lote já foi incluída em um saldo conferido, quando a outra ponta de uma transferência já foi conciliada ou quando existe um lote mais recente da mesma conta (desfaça o mais recente primeiro).

GUIA 17

Conciliação

Conciliar significa conferir que o registro do sistema corresponde ao que efetivamente aparece no extrato.

Exemplo: você pagou R$ 100 por Pix e registrou a baixa. Ela deixa de estar pendente financeiramente, mas pode continuar em Pendentes de conciliação até a conferência.

O caminho principal é Importar extrato: ao gravar, as linhas vinculadas, as baixas e os lançamentos criados já ficam conciliados.

Também é possível conferir à mão: use Pendentes de conciliação ou Conciliar esta baixa no histórico de baixas do lançamento. Confira o extrato antes de marcar. A marcação manual não consulta o banco, não importa um arquivo e não altera o saldo.

Desfazer conciliação retira a marca de conferência. Não estorna dinheiro nem significa que uma baixa já incluída em saldo conferido poderá ser reaberta. Para desfazer tudo o que uma importação gravou, use Desfazer este lote… na tela da importação.

GUIA 18

Correções e reabertura

Escolha a ação conforme o problema:

Cancelados permanecem no histórico, com o motivo registrado. Não aparecem como pendentes.

Reabrir desfaz uma liquidação permitida, preserva o histórico e volta o lançamento para pendente. Pode ser bloqueado quando a baixa já foi conciliada, incluída no saldo conferido ou quando a compra pertence a uma fatura já paga.

Exemplo: você confirmou o pagamento na conta errada e ainda não conciliou nem incorporou a baixa ao saldo. Se o sistema permitir, reabra e registre novamente com a conta certa. Se houver bloqueio, não altere outros saldos para compensar; peça ao responsável uma correção que preserve o histórico.

Não existe neste fluxo um assistente especializado para estorno bancário. Guarde o comprovante e o motivo da correção para orientação do responsável.

GUIA 19

Recorrências

Recorrência é um modelo de compromisso repetido: aluguel, internet ou uma mensalidade recebida.

1. Abra Recorrências e assinaturas → + Nova recorrência.
2. Informe descrição, tipo, contexto, valor, frequência e próxima data, além dos demais campos pertinentes.
3. Revise e confirme.
4. Use Gerar próximo lançamento para criar a próxima pendência.
5. Depois que ela for paga/recebida, faça a baixa em Contas a pagar e receber.

Exemplo: internet de R$ 120 todo mês. Gerar próximo lançamento cria uma conta pendente e avança a próxima data. Isso não paga a internet.

Você pode pausar e reativar a recorrência. Pausada, ela não gera novos lançamentos. Pausar o modelo não cancela automaticamente uma conta já gerada. A projeção pode mostrar ocorrências futuras sem que elas já tenham sido geradas como lançamentos.

GUIA 20

Fluxo de caixa e projeções

Abra Projeção de caixa e conciliação e escolha 30, 60 ou 90 dias. Os gráficos mostram entradas, saídas previstas e a evolução do saldo acumulado; também há consulta em tabela.

A previsão considera o contexto, as pendências e ocorrências de recorrências no horizonte, evitando repetir a mesma ocorrência já gerada.

Exemplo: você tem R$ 500, precisa pagar R$ 700 amanhã e espera R$ 1.000 apenas na próxima semana. O resultado final pode ser positivo, mas o gráfico ajuda a perceber uma falta de R$ 200 antes do recebimento.

Datas e compromissos precisam estar atualizados. A previsão não garante que o cliente pagará na data nem que todos os seus gastos já foram cadastrados.

GUIA 21

Simular uma compra

Em Posso fazer esta compra?, informe contexto, preço à vista e quantidade de parcelas. O valor da parcela é calculado automaticamente, sem juros, e pode ser ajustado conforme a oferta da loja. Mudanças no preço ou na quantidade recalculam a parcela; valores não divisíveis exatamente mostram aviso de arredondamento.

Informe a data da primeira parcela, frete/tarifas e reserva mínima. Clique em Calcular e revisar para comparar à vista e parcelado mês a mês. Confira as informações e confirme somente se quiser guardar a simulação.

Como o sistema projeta cada mês

Saldo final do mês = saldo inicial + recebimentos previstos − pagamentos previstos − desembolsos da compra. O saldo final passa a ser o saldo inicial do mês seguinte.

A análise começa hoje, usando o saldo das contas ativas incluídas no disponível do contexto escolhido, e vai até o fim do mês da última parcela. Considera os valores ainda pendentes das contas a receber e pagar, inclusive baixas parciais, e as recorrências ativas. Competências já geradas não são contadas novamente como recorrência. Não presume renda mensal: cadastre seus recebimentos e despesas recorrentes para que sejam considerados.

Na opção à vista, o preço é descontado hoje; no parcelamento, cada parcela entra no vencimento informado, mensalmente. Se o dia não existir em um mês, usa-se o último dia desse mês, mantendo o dia original nos meses seguintes. Frete e tarifas entram hoje nas duas opções.

A tabela mostra saldo inicial, recebimentos, pagamentos previstos, compra, saldo final, menor saldo e situação de cada mês. A coluna Compra representa as parcelas ou o preço à vista e, no mês atual, também frete/tarifas. O menor saldo considera o saldo de abertura e os fechamentos de cada dia. Um salário recebido depois do vencimento não esconde a falta de dinheiro anterior. Operações na mesma data são somadas no fechamento diário; confira a ordem dos pagamentos e recebimentos no banco.

A recomendação prioriza a opção que preserva melhor a disponibilidade e a reserva; entre opções com a mesma classificação, prefere o menor custo total. Portanto, pode recomendar parcelar mesmo quando à vista é mais barato, se pagar tudo hoje causar falta de dinheiro.

Exemplo fictício: saldo de R$ 1.000, recebimentos mensais de R$ 3.000 no dia 5 e pagamentos de R$ 1.800 no dia 7. Uma máquina de R$ 9.990 em 12 parcelas de R$ 832,50 no dia 10 deixa R$ 1.367,50 ao final do primeiro mês com parcela. Se o recebimento ocorrer depois do vencimento, a avaliação poderá ser diferente.

Pendências vencidas são consideradas hoje. Para recorrências atrasadas, entra uma competência vencida ainda não gerada, seguindo a regra da projeção de caixa existente; não é reconstruído automaticamente todo um passivo antigo. Atualize datas e cadastros antes de decidir. Movimentos posteriores ao fim do período não entram. Valores recebidos/pagos e transferências próprias já refletidos no saldo não viram novas entradas ou saídas.

O histórico permite abrir a projeção mensal salva. Ela preserva os dados usados naquele momento e não é atualizada por alterações financeiras posteriores. Simulações antigas aparecem identificadas como sem análise mensal. Backup, exportação completa e limpeza de simulações incluem o histórico mensal.

“Aprovada” é resultado de uma projeção com os dados cadastrados, não garantia de recebimento ou autorização de compra. A simulação não compra, não paga, não altera saldos e não cria parcelas em Contas a pagar. Cadastre a compra separadamente somente quando a realizar.

GUIA 22

Metas pessoais

Use Avançar um ciclo de cada vez para planejar um objetivo. Informe nome, valor-alvo, quanto já guardou, nome do ciclo e quantidade de ciclos.

Exemplo: viagem de R$ 1.200, com R$ 200 guardados e 10 ciclos. Faltam R$ 1.000; a sugestão é R$ 100 por ciclo.

Use Registrar avanço quando quiser atualizar o acompanhamento. Ao atingir o alvo, a meta fica concluída. Você também pode pausar e reativar metas em andamento, conforme os controles disponíveis.

Registrar avanço não transfere dinheiro para uma conta e não reduz o saldo disponível. A meta é acompanhamento separado. Se você realmente movimentar dinheiro para uma reserva, a operação financeira precisa ser tratada à parte.

GUIA 23

Relatórios e exportações

Em Relatórios, exportação e segurança, confira a posição financeira, quantidades e histórico das ações. Os filtros do histórico ajudam a localizar o tipo de registro e a ação realizada.

• CSV: arquivo para abrir em uma planilha e consultar os lançamentos exportados.
• Cópia completa em JSON: arquivo estruturado para consulta e uso técnico das informações exportadas.
• Histórico: mostra ações como criação, edição, baixa e cancelamento.

O CSV exporta os lançamentos de todos os contextos do espaço, incluindo baixados e cancelados. O JSON também abrange os dados financeiros do espaço. Os filtros da lista e o contexto de consulta não restringem esses downloads. Confira a coluna Contexto antes de separar ou compartilhar as informações.

O total de despesas realizadas exclui faturas corretamente vinculadas para evitar repetir as compras. As transferências registradas pelo formulário próprio ficam fora de receitas e despesas. Usar somente uma categoria chamada “Transferência” em um lançamento comum não produz esse tratamento.

CSV e JSON não são o arquivo que a tela de restauração usa para recuperar a base. Para uma cópia restaurável, siga Backup e restauração.

GUIA 24

Backup e restauração

Backup é uma cópia para recuperação. Fica separado de uma simples exportação para consulta.

Criar uma cópia

Com a permissão de proprietário, abra Integridade e cópias de segurança, use Atualizar diagnóstico para consultar a base e Criar backup verificado para gerar uma cópia. Confira o resultado e a lista de backups.

Faça uma cópia antes de mudanças importantes. A cópia criada no mesmo computador não protege, sozinha, contra perda do equipamento. Combine com o responsável a guarda de uma cópia em local seguro e a proteção dos dados financeiros.

Restaurar com cuidado

Restaurar substitui o estado atual da base financeira pelo estado do backup escolhido. O fluxo cria uma cópia preventiva e pede confirmação com a palavra RESTAURAR.

Exemplo: restaurar uma cópia de segunda-feira faz a base voltar àquele estado; lançamentos feitos depois não estarão naquela cópia. Não use restauração como um “desfazer” de um único lançamento.

Confira o backup certo e combine o procedimento com o responsável antes de confirmar. Backup financeiro não deve ser tratado como promessa de recuperação completa de usuários, senhas e configuração do computador.

GUIA 25

Equipe, perfil e plano

Quando a sessão termina

Se a sessão expirar ou deixar de ser válida, as janelas de edição fecham e o sistema pede e-mail e senha novamente. Os registros já salvos permanecem; dados de formulários ainda não salvos precisam ser preenchidos outra vez. A tela confere a sessão ao voltar à aba e ao retomar o uso. Se não conseguir validá-la, bloqueia a edição e mostra o acesso.

Quem pode fazer o quê?

Cada pessoa usa seu próprio acesso. Todos esses perfis podem cuidar do próprio perfil nas opções permitidas. O proprietário administra convites e permissões em Pessoas deste espaço.

Convites são locais e o código aparece uma única vez após a criação. Compartilhe-o apenas com a pessoa convidada. Revogar um membro encerra seus acessos; não apaga o histórico financeiro que ele registrou.

Plano e assinatura

A área Plano e assinatura funciona de dois jeitos. O título e a faixa no alto da área mostram qual vale para você:

Enquanto uma dessas faixas estiver na tela, nenhuma cobrança é real, mesmo que apareçam valores, “1ª cobrança”, “Paga” ou “Confirmada pelo Mercado Pago”. A cobrança com dinheiro real ainda não está ligada.

No sistema particular

• Preferência do espaço compara os planos e registra uma escolha. A revisão mostra “Valor fictício” e pede a confirmação “Confirmo que esta é apenas uma simulação local sem cobrança”.
• Os limites e bloqueios da oferta comercial não se aplicam: não aparecem cadeados 🔒, não há limite de contas bancárias ou cartões e nenhuma conta fica somente leitura. Todos os recursos financeiros ficam disponíveis, qualquer que seja a escolha.
• A escolha registrada define só quantas pessoas cabem em Pessoas deste espaço. Com as vagas ocupadas, a tela pede para registrar outra escolha em Preferência do espaço, sem contratação nem cobrança.

Na oferta comercial

• Recurso de outro plano aparece com cadeado, por exemplo 🔒 Essencial ou 🔒 Profissional, e uma explicação. No Gratuito, a transferência mostra “Cadastre múltiplas contas e faça transferências entre PF e PJ no plano Essencial.”
• Período gratuito: o Essencial e o Profissional têm 60 dias grátis, uma única vez por espaço. A contratação mostra “R$ 0,00 hoje” e a data e o valor da 1ª cobrança. Trocar entre Essencial e Profissional nesse período não reinicia nem estende os 60 dias e não cobra nada; a 1ª cobrança é a do plano em uso no fim.
• Voltar ao Gratuito: nada é apagado. O proprietário escolhe antes quais acessos desativar e qual conta e qual cartão continuam operáveis; o restante fica somente leitura. Na assinatura paga, a mudança vale na renovação.

Quando a assinatura com pagamento está ligada, Minha assinatura separa três situações:

• Cancelar durante o período gratuito: nada é cobrado. O plano segue até o fim do período gratuito e depois o espaço fica no Gratuito.
• Cancelar depois de pago: as próximas cobranças são interrompidas. O plano já pago segue até o fim do período, sem devolução proporcional.
• Garantia de 7 dias: começa na primeira cobrança paga, e não no início do período gratuito. Dentro desses 7 dias, o proprietário pode usar Garantia de 7 dias em Plano e assinatura. A assinatura é encerrada na hora, o espaço volta ao Gratuito, não há novas cobranças e o valor da primeira cobrança paga é devolvido integralmente pelo Mercado Pago, no mesmo meio de pagamento. Nada é apagado. A tela mostra o protocolo, a data e a hora, a situação da devolução e os próximos passos. A devolução só aparece como confirmada depois que o Mercado Pago a confirma. Fora do prazo, a tela explica o motivo e indica o atendimento. A garantia de 7 dias é um benefício comercial adicional e não substitui nem limita os direitos previstos em lei.
• Reajuste de preço: a renovação cobra o valor contratado. Uma renovação com valor maior só acontece depois de um aviso por e-mail enviado com pelo menos 30 dias de antecedência. Sem esse aviso, a renovação mantém o valor contratado.

GUIA 26

Limpar dados e recomeçar

Somente o proprietário pode usar Manutenção → Revisar o que será apagado. Escolha todo o financeiro ou grupos: movimentações (contas, saldos, lançamentos, baixas, cartões, faturas e recorrências juntos), metas, simulações ou classificações. A seleção alcança todos os contextos do próprio espaço, sem afetar outros clientes.

Informe obrigatoriamente o motivo (5 a 500 caracteres), clique em Conferir seleção, leia as quantidades, marque a confirmação e digite ZERAR DADOS FINANCEIROS. Alterar a seleção ou o motivo exige nova revisão. A limpeza só ocorre depois de um backup completo ser criado e verificado. Falha na cópia ou alteração dos dados após a revisão impede a exclusão.

Acesso, equipe, assinatura e backups são preservados. Na limpeza seletiva, grupos não escolhidos e histórico ficam preservados; apagar categorias não apaga seus textos nos lançamentos. Na total, apenas os contextos básicos e o recibo da operação ficam no financeiro. O recibo registra o motivo e o backup. Para desfazer a limpeza, restaure esse backup: a restauração recupera o financeiro inteiro daquele momento, não apenas o grupo apagado.

Um backup contém os dados anteriores: mantenha-o protegido. Limpar o financeiro não prepara, por si só, uma instalação para outro cliente. Para distribuir o programa, use o pacote limpo preparado separadamente, sem bancos, backups, importações, fotos ou sessões da instalação original.

GUIA 27

Rotina sugerida

Ao começar o dia

1. Escolha o contexto.
2. Clique no cartão A pagar da Visão geral e use Hoje ou Esta semana para organizar vencimentos.
3. Confira os recebimentos esperados e a projeção.

Quando pagar ou receber

1. Localize o lançamento existente antes de cadastrar outro.
2. Registre a baixa com data e conta corretas.
3. Revise se o valor já faz parte do saldo.
4. Guarde o comprovante fora do sistema para a conferência.

Ao conferir o período

1. Importe o extrato de cada conta e decida as linhas que precisam de atenção.
2. Confira a diferença não explicada e resolva baixas ainda não conciliadas.
3. Revise transferências e eventuais duplicidades com o responsável.
4. Confira os saldos e gere um backup.

GUIA 28

Perguntas frequentes

Cliquei em confirmar baixa. O banco pagou?

Não. O sistema registrou o pagamento que você informou como realizado. A operação bancária é feita fora dele.

Meu saldo diminuiu duas vezes. O que conferir?

Verifique se você aplicou uma saída que já estava no saldo cadastrado ou se, na importação, gravou como Novo lançamento uma linha que já tinha baixa (o certo seria Vincular a lançamento existente). Se foi na importação, o lote pode ser desfeito em Importações anteriores desta conta. Consulte as seções sobre efeito no saldo e importação antes de fazer outra alteração.

Não encontro uma conta. Ela foi apagada?

Use Buscar em tudo com parte da descrição, o valor ou a data: o resultado mostra onde ela está e a situação, inclusive se foi cancelada. Na lista, use Limpar filtro, confira o contexto e abra o grupo Canceladas no fim da lista.

Posso procurar pela data em que paguei?

O filtro da lista é por vencimento. A data de liquidação aparece no registro, mas não é o critério desse filtro.

Por que um pagamento aparece como pendente de conciliação?

Porque pagar e conferir com o extrato são etapas diferentes. Ele pode estar baixado financeiramente e ainda aguardar conferência.

Paguei no cartão e o saldo bancário não caiu. Está errado?

Não, se a baixa foi no cartão de crédito. O valor foi para a fatura. O banco muda quando a fatura é paga por uma conta financeira, conforme o efeito escolhido.

Criei uma categoria “Transferência”. O relatório já entende?

Não. O nome não cria tratamento especial; o relatório até avisa que esses lançamentos estão contando como receita ou despesa. Use Registrar transferência, descrito em Transferências entre contas.

Cadastrei uma recorrência. Ela será paga automaticamente?

Não. Gerar próximo lançamento cria a pendência. O pagamento acontece fora do sistema; depois você registra a baixa.

Registrei avanço na meta. O dinheiro foi reservado no banco?

Não. A meta acompanha seu planejamento; não movimenta nem bloqueia dinheiro.

O sistema pediu para revisar novamente. O que faço?

Reabra a revisão e confira os dados atuais. Uma mudança de saldo, registro ou informações preenchidas pode invalidar a confirmação anterior.

Um botão não aparece ou a ação foi recusada. O que conferir?

Confira seu perfil de acesso, contexto, situação do lançamento e se a conta/cartão está ativo. Registros conciliados, faturas vinculadas e operações incluídas no saldo possuem proteções específicas.

Como pedir ajuda de forma útil?

Informe a tela, o que pretendia fazer, os passos seguidos e a mensagem recebida. Use valores fictícios ou oculte dados pessoais quando possível. Nunca envie senha ou código de convite. Diga se houve confirmação ou apenas prévia.

Importei o extrato e o saldo não ficou igual ao do banco. Está errado?

Não necessariamente. O sistema nunca substitui o saldo cadastrado pelo do banco. A diferença aparece como Diferença não explicada até ser explicada: linhas deixadas para depois, movimentos do sistema que não estão no extrato ou um saldo de referência desatualizado.

Coloquei dinheiro meu na empresa. Lanço como receita da empresa?

Não. Registre uma transferência da conta Pessoal para a conta Empresa com a natureza Aporte. Ela não entra em receitas nem despesas.

Cadastrei o cartão no contexto errado. Posso trocar em Editar cartão?

Não. Editar cartão muda só o nome e o final. Hoje, para mudar o contexto de um cartão, é preciso pedir suporte.

Comprei parcelado. Lanço cada parcela à mão?

Não. Cadastre em Compras parceladas no cartão uma vez; o sistema coloca cada parcela na fatura certa. Se já lançou alguma parcela, vincule-a na prévia para não duplicar.

GUIA 29

Glossário rápido

GUIA 30

Sobre este manual

Este guia é a referência de uso da versão local descrita nesta edição. Os exemplos explicam comportamentos, sem acessar dados reais. Use a busca deste manual por termos como “baixa”, “saldo”, “transferência” ou “cartão”. Para guardar uma cópia de leitura, use Imprimir / salvar PDF e escolha a opção do seu navegador.

Os procedimentos acompanham os recursos existentes. Importação do arquivo da fatura do cartão, estorno especializado e pagamento bancário automático não fazem parte dos fluxos documentados como disponíveis. Se uma tela mudar, a documentação deve ser revisada junto com a mudança.